MiCA-
Zertifizierungsprogramme
Erfüllen Sie die verbindlichen Wissens- und Kompetenzanforderungen der ESMA mit dem einzigen dreisprachigen MiCA-Zertifizierungsprogramm für institutionelle Teams — entwickelt in Partnerschaft mit dem DEC Institute.
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Zwei Wege.
Ein Compliance-Standard.
Wählen Sie die Zertifizierung, die zur Rolle und den Verantwortlichkeiten Ihrer Teammitglieder passt. Beide Programme sind vollständig an den ESMA-Leitlinien 2 und 3 ausgerichtet.
Entwickelt für Fachleute, die Informationen über Krypto-Assets oder CASP-Dienstleistungen bereitstellen. Das MIC™ stellt sicher, dass Mitarbeiter genaue, konforme Informationen an Kunden im Rahmen der MiCA-Verordnung liefern können.
Für wen
- Kundenservice & Onboarding-Mitarbeiter
- Vertriebs- und Marketingpersonal
- Support-Personal, das Produktinformationen bereitstellt
Entwickelt für Fachleute, die Kunden bei Krypto-Asset-Investitionen beraten. Das MAC™ validiert fortgeschrittene Kompetenzen für Beratungsrollen im Rahmen von MiCA und deckt den vollständigen Angemessenheitsrahmen der Leitlinie 3 ab.
Für wen
- Krypto-Asset-Berater und Kundenberater
- Portfoliomanager mit Krypto-Mandaten
- Senior Compliance- und Beratungsverantwortliche
MiCA ändert alles
für Krypto-Profis.
Rechtliche Verpflichtung, kein Häkchen
MiCA führt verbindliche Wissens- und Kompetenzanforderungen für alle CASP-Mitarbeiter ein, die Kunden Informationen oder Beratung bieten. Nichteinhaltung ist ein Aufsichtsrisiko — Behörden prüfen aktiv Autorisierungsdateien.
EU-weiter Standard, nationale Durchsetzung
Zum ersten Mal regelt ein einheitlicher Rahmen Krypto-Dienstleistungen in allen EU-Mitgliedstaaten. Aber jede NCA (BaFin, AMF, CSSF, FINMA für die Schweiz) kann zusätzliche Anforderungen anwenden — was die Zertifizierung durch Dritte zum sichersten Weg macht.
Dokumentiert zum Zeitpunkt der Autorisierung
Bei der Beantragung der CASP-Autorisierung müssen Unternehmen die berufliche Ausbildung ihrer Mitarbeiter beschreiben. Zertifiziertes Personal mit individuellen ESMA-Prüfungsunterlagen ist der Standard, den Aufsichtsbehörden erwarten.
Jährliche CPD-Verpflichtung — fortlaufend
MiCA-Zertifizierung ist kein einmaliges Ereignis. Informationspersonal muss 10h CPD/Jahr absolvieren; Beratungspersonal 20h — alle von einer anerkannten externen Stelle bewertet. Aufsichtsbehörden werden jährliche Compliance-Aufzeichnungen überprüfen.
„Die Wissensanforderungen von MiCA sind nicht nur ein Compliance-Häkchen. Sie stellen einen grundlegenden Wandel dar, wie Krypto-Unternehmen ihre kundenorientierten Operationen professionalisieren müssen. Die Branche sieht sich nun denselben Standards wie die traditionelle Finanzwelt gegenüber — und diejenigen, die sich bis Juli 2026 nicht anpassen, werden sich in einem erheblichen Wettbewerbsnachteil befinden."
Das strategische Briefing
vor der Zertifizierung.
Format
Modul 0 — MiCA Executive Briefing
Eine 2-stündige strategische Sitzung für Vorstände und Aufsichtsräte, die das Gesamtbild — schnell — benötigen. Basierend auf The Big Whales proprietärer Intelligence von über 150 institutionellen Kunden in Europa.
- Was MiCA für Ihr Geschäftsmodell ändert
- Die 6-Monats-Durchsetzungsuhr und regulatorischer Zeitplan
- Schlüsselzahlen zum europäischen Krypto-Asset-Markt
- Wie Ihre institutionellen Peers reagieren
- Die Entscheidungen, die Ihre Organisation jetzt treffen muss
Was Ihre Teams
meistern werden.
Ein rigoroser Lehrplan, der direkt auf die ESMA-Leitlinien zu Wissen und Kompetenz abgestimmt ist. Die Module 1–6 bilden das MIC™-Programm. Alle 12 Module umfassen das MAC™.
- MiCA-Überblick und Anwendungsbereich
- Krypto-Asset-Kategorien unter MiCA
- Krypto-Asset-Dienstleistungen und Lizenzierung
- Anlegerschutzverpflichtungen
- Wissens- und Kompetenzanforderungen des Personals
- Fallstudie: MiCA auf Geschäftsszenarien anwenden
- Blockchain-Technologie 101
- Wallets, Schlüssel und Transaktionen
- Konsensmechanismen
- Wichtige Blockchain-Protokolle
- Smart Contracts und Tokenisierung
- Arten von Krypto-Assets
- Interaktive Krypto-Simulation
- Marktvolatilität und Liquiditätsrisiko
- Cybersecurity-Bedrohungen bei Krypto
- Private-Key-Management und Verwahrrisiko
- Smart-Contract- und Protokollrisiken
- Betrug, Scams und Social Engineering
- Stablecoin-Risiken
- Rollenspiel: Risikoaufklärung gegenüber Kunden
- Gebühren und Kosten bei Krypto-Transaktionen
- Krypto-Marktstruktur & Handelsplattformen
- Liquidität und Markttiefe
- Preistreiber: Stimmung und Makro-Ereignisse
- Interaktives Szenario: Kosten und Slippage erklären
- AML/CFT-Compliance-Grundlagen
- Marktmissbrauch und Betrugsprävention
- Marketing- und Kommunikationsstandards
- Kundeninteresse zuerst: Ethisches Verhalten
- Datenschutz und Sicherheit
- AML-Fallstudie: Verdächtige Aktivität
- Grundlagen der Krypto-Asset-Bewertung
- Fundamentalanalyse von Krypto-Projekten
- Tokenomics und Krypto-Wirtschaftsmodelle
- On-Chain-Metriken und analytische Tools
- Ökologische Nachhaltigkeit bei Krypto
- Capstone-Projekt: Umfassende Krypto-Bewertung
- Produktklassifizierungen unter MiCA
- Stablecoins, ARTs, EMTs: Risiko- und Regulierungsüberlegungen
- Komplexitätsfaktoren: Verwahrung, Rücknahme, Governance
- Vergleich von Asset-Merkmalen für Angemessenheit
- Bewertungsmechanismen und Grenzen
- Anlegertyp identifizieren: Wachstums- vs. defensive Kunden
- Wissen, Erfahrung und Verlustkapazität bewerten
- Qualitative Ziele in Risikoindikatoren übersetzen
- Risikoprofilqualität dokumentieren und nachweisen
- Fallstudie: Falsch eingeschätztes Risikoprofil
- Anlegertyp identifizieren: Wachstums- vs. defensive Kunden
- Wissen, Erfahrung und Verlustkapazität bewerten
- Qualitative Ziele in Risikoindikatoren übersetzen
- Risikoprofilqualität dokumentieren und nachweisen
- Fallstudie: Falsch eingeschätztes Risikoprofil
- Gesamtkundenkosten aggregieren: Gebühren, Spreads, Netzwerk
- CASP-Beratungsgebühren vs. Handelskosten erklären
- Auswirkungen der Kosten auf Performance und Angemessenheit
- Regulatorische Erwartungen an Kostenoffenlegung unter MiCA
- Rollenspiel: Total Cost of Ownership in Kundensprache
- Im besten Kundeninteresse handeln unter MiCA
- Interessenkonflikt-Identifizierung und -Management
- Anreize, Cross-Selling und ethische Grenzen
- Kommunizieren, wenn Beratung nicht gegeben werden kann
- Fallstudie: Inhouse-Token-Promotion und Konflikte
- Fortgeschrittene Portfoliokonstruktion für Krypto-Mandate
- Performance-Attribution und Benchmarking
- Kundenkommunikation zu komplexen Portfolios
- Regulatorische Erwartungen an Portfolio-Reporting
- Capstone: Vollständige Advisory-Zyklus-Simulation
Der globale Maßstab für
Digital-Asset-Zertifizierungen.
The Big Whale —
Ihr Marktintelligenz-Vorteil.
The Big Whale ist eine unabhängige Marktintelligenz-Plattform für digitale Assets, die über 150 Finanzinstitute in Europa bedient. Als exklusiver Intelligence-Partner dieses Programms integriert TBW Echtzeit-Regulierungsverfolgung, Marktdaten und institutionelle Erkenntnisse direkt in die Zertifizierungsinhalte.
Alles, was Sie
wissen müssen.
Das MIC™ (80h) zertifiziert Personal, das Informationen über Krypto-Assets bereitstellt, ohne personalisierte Empfehlungen anzubieten. Das MAC™ (160h) zertifiziert Personal, das Beratung bietet — personalisierte Anlageempfehlungen, die Angemessenheitsverpflichtungen unter MiCA auslösen.
Informationen geben: Faktische, nicht personalisierte Details über einen Krypto-Asset oder Service liefern, ohne zu suggerieren, was ein Kunde tun sollte. Beratung geben: Eine persönliche Empfehlung anbieten, die auf die Situation eines Kunden zugeschnitten ist. Sobald die Anleitung individualisiert ist, wird sie zur Beratung und MiCA-Angemessenheitsanforderungen gelten.
Gemäß ESMA-Leitlinie 2: Pfad A — 80h Berufsqualifikation (MIC™) + 6 Monate überwachte Erfahrung. Pfad B — 1 Jahr überwachte Erfahrung ohne formale Qualifikation. Beide erfordern eine Bewertung, die Wissen in allen Leitlinie-2-Kriterien nachweist.
Gemäß ESMA-Leitlinie 3 müssen Kandidaten eine Bewertung bestehen und eine der folgenden Bedingungen erfüllen: (1) relevanter tertiärer Abschluss + 1 Jahr überwachte Beratungserfahrung; (2) 160h Berufsausbildung + 1 Jahr überwachte Erfahrung; (3) 2 Jahre vorherige MiFID II oder IDD-Beratungserfahrung + 6 Monate überwachte Krypto-Asset-Beratung.
Ja. ESMA erlaubt Unternehmen, bestehende Kompetenz für Personal anzuerkennen, das mindestens 1 Jahr vor Anwendung der Leitlinien in einer relevanten Rolle tätig war. Arbeitgeber müssen diese Erfahrung dokumentieren und bestätigen, dass sie alle relevanten Wissensbereiche abdeckt. Dies ist eine einmalige Übergangsausnahme — Neueinstellungen nach diesem Datum müssen dem Standardweg folgen.
MIC™-Inhaber: 10 Stunden/Jahr. MAC™-Inhaber: 20 Stunden/Jahr. Alle CPD müssen eine Bewertung umfassen und regulatorische Änderungen, Marktentwicklungen und aufkommende Risiken abdecken. Die CPD-Plattform des DEC Institute bietet ESMA-konforme jährliche Lernaktivitäten.
Ja. Personal kann unter Aufsicht einer vollständig zertifizierten Person arbeiten, mit dokumentierten Aufsichtsvereinbarungen. Das überwachende Personalmitglied ist für alle kundenorientierten Aktivitäten verantwortlich. Überwachtes Personal muss innerhalb von 4 Jahren vollständig zertifiziert werden.
Eine Wartezeit von 4 Wochen gilt vor einem erneuten Versuch. Kandidaten erhalten einen detaillierten Ergebnisbericht, der spezifische Wissenslücken identifiziert. Die erste Wiederholung ist in den Programmgebühren enthalten. Unternehmen können während dieser Zeit fortgesetzte überwachte Arbeit erlauben.
Bereiten Sie Ihr Team vor
vor dem 28. Juli 2026.
Warten Sie nicht auf die regulatorische Durchsetzung — Gruppenrabatte verfügbar für 10+ Teilnehmer.
Brauchen Sie eine Beratung? Sprechen Sie mit Silvan Sperl, MiCA-Programmdirektor
Fragen zu Anmeldung, Gruppenpreisen oder Programmdetails.
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